資金繰り・資金計画

資金繰りとは、毎日の支払いや手形の決済のために必要な現金を確保すること。資金計画とは、この資金繰りを計画すること。
資金の中にはいろいろな資金がある。現金資金･運転資金･設備資金の三つで、ここでの資金繰りに直接関係しているのは現金資金の確保である。店舗経営を行う際、現金資金が不足すると、不払いが不能になり、そのことで不渡りがでて、銀行取引停止に追い込まれる。そして、倒産となる。
したがって、資金不足ならないように慎重に計画をしていく必要がある。
資金繰りの計画をする際には、予定される支払い額と支払い時点での現金手持ち高を予定し、この両者を比較するために資金繰り表を作成する。
ほとんどのフランチャイズ・チェーンにおいては、オープン･アカウント勘定を採用していて、加盟店が現金不足になった場合には、決められた限度範囲内にて自動的に貸付ができる。この制度があるので、加盟店は資金繰りに常に頭を悩ませる必要が少ない。

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